包管账戶

今时今日的客戶除了对投资市场有更深入了解外，更能轻易获得各方面的市场资讯。因此，客戶普遍同时透过不同的投资产品供应商，或利用多个投资平台來设立多个投资戶口。我们明白，只有把多个投资戶口综合到一個平台作统一管理，才能让财富顾问有效地为客戶管理财富。包管账戶服务就是我们针对这个需要而推出的产品。

包管账戶让财富顾问可以透过一个戶口管理客戶的所有投资〔如基金、挂牌基金、債券、现金及其他产品〕。客戶可以透过网上平台于任何时间（一天24小时，每星期7天）在互联网上查阅其个人的投资组合。

包管账戶內的投资组合可根据产品类別、资产分佈、地区分类、货币和其他类別去显示。

财富顾问能查阅各客戶整体的投资组合，从而向客戶之投资组合提供全面建议，透过分散投资各种不同产品、资产重整、转换资金或比重还原，可更有效地管理各投资组合。

包管账戶之客戶可选择无限次自由转换基金——卖出一只基金和买入另一只基金均不会收取任何认购费用。

透过包管账戶服务，财富顾问可按客戶在包管账戶所有投资产品之总价值计算客戶应缴之年度包管费。该费用会每季直接从客戶的投资组合中扣除。

年度包管费金额乃视乎财富顾问所提供的理财谘询服务和投资组合的表现。因此，年度包管费用直接将财富顾问及客人之利益挂钩。 其金额持续裹费征收直接负责提供谘询服务所提供的财富顾问。

通过一个全面的平台去处理所有财务策划业务，财富顾问可以更有效及快速地管理各客戶之资产。

奕丰寰宇 – 包管账戶之特点

• 不设开戶费用
  客戶开立包管账戶完全免费。

• 综合报告
  包管账戶之客戶会收到一份包含其个人全部投资的综合报告。

• 以低成本进行比重还原
  财富顾问能以低成本为客户的投资组合进行比重还原。所有的奕丰寰宇包管账户均可享有无限次的免费基金转换。

• 不设锁定期
  包管账戶不设锁定期。基金可随时赎回。

• 弹性收费
  年度包管费非常弹性，由财富顾问决定，但设有收费上限。

• 包管账戶让财富顾问可利用不同的投资产品，为客戶进行有效的资产配置。