如何选择财富顾问？

在选择财富顾问之前，您应该先了解清楚自己需要怎样的财务意见，以及在过程中希望获得什么，并视察最少三间金融机构。

能夠找到值得信赖，可以全权付讬您的财务事宜的财富顾问是非常重要的。由于需要考虑的因素众多，选择财富顾问的过程可以相当烦琐艰钜。以下是如何选择適合的财富顾问的一些建议。

背景审查
在決定选用某间金融机构的服务之前，您应对其属下的财富顾问及其所属机构的背景有详尽了解。您可浏览新加坡金管局的网页，确保该机构已获发所需牌照，以及过去是否有不良纪录。

您的财富顾问应具备什么条件？

• 具备为您的所有财务事宜作出意见的资格及经验；
• 了解您的未來需要，为您制订贴身的财务策略；
• 能与您良好沟通，包括聆听、解答问题及阐释细节；
• 在服务与您有相似财务状况的人士方面，具备丰富经验；
• 定期与您会面，更新您的状况，能因应您的需要改变而为您的财务策略作相应调整；及
• 清楚说明自己的专长能如何为您提供所需服务。

由于您和财富顾问将可能建立长久关系，因此您必须在个人及业务层面上均能与您的财富顾问自在轻松地相处。